Les meilleurs investissements pour 2024

2024 sera le signe de l’investissement. Vous avez décidé de faire quelque chose de votre argent dormant ? C’est une bonne idée. Investir, c’est la clé pour accroître votre patrimoine, réaliser vos projets, préparer votre retraite ou assurer l’avenir de vos enfants. Vous ne savez pas par où commencer ? Pas de panique, on est là pour vous sortir de votre torpeur financière. Avec Neofa, ne vous perdez plus dans la jungle des placements et découvrez les meilleurs investissements 2024.

En 2024, les investisseurs devront composer avec des perspectives économiques fragmentées et un risque de volatilité plus élevé. 

• Tout d’abord, la croissance mondiale va ralentir, tirée par le ralentissement des économies développées et une légère récession aux États-Unis au premier semestre. Le différentiel de croissance entre les marchés émergents et développés atteindra son plus haut niveau depuis cinq ans. D’ailleurs, l’Inde devrait connaître une croissance plus rapide que la Chine. En parlant de la Chine, les inquiétudes déflationnistes et immobilières ont conduit les décideurs politiques à adopter des mesures de relance pour contribuer à soutenir l’activité économique et financière. Même si des risques subsistent, il se pourrait que les mesures de relance adoptées apportent un soutien à l’économie chinoise en 2024.
• Par ailleurs, un renversement de la politique monétaire est attendu, avec une baisse des taux des grandes banques centrales vers la fin du premier semestre. La politique budgétaire sera moins favorable dans les marchés développés, dans un contexte d’endettement élevé et ciblée sur la transition énergétique.
• Les investisseurs devraient se concentrer sur la dette souveraine, le crédit de qualité et la dette des marchés émergents en devises fortes en début d’année. Le pivotement de la Fed soutiendra les actifs à risque, ce qui pourrait profiter aux actions asiatiques.
• Enfin, dans un monde divergent, le point commun pourrait être un affaiblissement progressif du dollar américain. La Fed a augmenté ses taux d’intérêt encore et de manière plus agressive que les autres banques centrales. Cela a fait pencher les écarts de taux d’intérêt entre les États-Unis et les autres pays en faveur du dollar. Alors que la Fed s’oriente vers des baisses de taux à la fin de 2024 et qu’elle dispose d’une plus grande marge de manœuvre pour assouplir ses taux, les arguments en faveur d’un dollar plus fort s’affaiblissent. Un dollar plus faible, associé à des valorisations actualisées et à des rendements de dividendes plus élevés, plaidera en faveur du maintien d’une allocation appropriée aux actions internationales.

En fonction de vos projets, de vos ressources et de votre profil de risque, plusieurs solutions d’investissement sont à votre disposition en 2024.

Dans l’ensemble, nous devrions assister en 2024 à un environnement dans lequel l’inflation continue de baisser, le marché du travail s’affaiblit légèrement et l’économie ralentit jusqu’à une récession, ou du moins quelque chose qui ressemble à une récession pour de nombreuses entreprises et pays. Lorsque les banquiers centraux constateront que les économies ont suffisamment ralenti pour ramener l’inflation à leurs niveaux cibles, ils réduiront les taux d’intérêt, une mesure qui soutiendra de nombreux segments du marché obligataire. Priorisez les actions long terme de haute qualité en vous tournant par exemple vers les fonds à échéances.

Si l’année 2023 a été bonne pour les investisseurs en actions, elle l’a été aussi pour les investisseurs en cryptomonnaies. Les crypto-monnaies de premier ordre comme le Bitcoin et l’Ethereum ont fait un bond de 160 % et de 90 %, respectivement. L’année 2024 semble prometteuse pour les crypto-monnaies en raison de deux éléments importants. Tout d’abord, il est possible que les ETF au comptant sur le bitcoin soient approuvés (notamment celui de BlackRock), ce qui attirerait de gros investisseurs. Deuxièmement, il y a le « Bitcoin Halving », qui se produit tous les deux ans et qui est prévu pour avril 2024. Cet événement pourrait modifier la quantité de bitcoins en circulation, ce qui aurait une incidence sur son prix. Avec ces deux événements, 2024 pourrait être une année passionnante pour le marché des cryptomonnaies.

Le capital-investissement traverse une période d’ajustement dans un contexte de hausse des taux d’intérêt et d’incertitude sur les marchés. Il faut toutefois rester positif à l’égard de cette classe d’actifs, compte tenu de sa surperformance historique en période de volatilité des marchés et des signes indiquant que les opportunités à court terme pourraient être attrayantes pour les acheteurs ayant accès au capital.

L’intelligence artificielle (IA) ayant suscité l’intérêt et les afflux importants des investisseurs au cours de l’année dernière, les gestionnaires de fonds se préparent aux nombreuses opportunités et risques découlant de ces investissements en 2024. En effet, les entreprises adoptent déjà l’IA pour augmenter leur productivité, par exemple en optimisant leur chaîne d’approvisionnement, et l’intégration de la technologie deviendra bientôt une activité habituelle. L’immense potentiel de l’intelligence artificielle en tant que plus grande innovation technologique depuis l’avènement de l’électricité continuera de créer des opportunités comme dans l’écosystème des semi-conducteurs numériques par exemple ou la santé. Alors que l’IA prolifère dans tous les secteurs, il semble intéressant de positionner les portefeuilles pour bénéficier de cet environnement en évolution rapide.

En 2024 avoir une ou plusieurs assurance-vie reste et restera une bonne idée . Les fonds euro ont retrouvé leur attractivité grâce à la remontée des taux : ils redeviennent donc pertinents dans le cadre d’un portefeuille diversifié ou peu risqué. Ils offrent une garantie en capital appréciable pour les investisseurs prudents ou pour avoir une poche de liquidité pour saisir une opportunité. Vous pouvez aussi loger dans votre assurance-vie une multitude de classes d’actifs comme les produits structurés qui vous permettront de mieux maîtriser votre niveau de risque et de connaître à l’avance votre rendement. Enfin, la fiscalité de l’assurance-vie reste attractive surtout si vous vous rapprochez de vos 70 ans et que vous souhaitez dès maintenant optimiser votre succession.

En savoir plus : les avantages de l’assurance vie

Si vous souhaitez préparer votre retraite de façon intelligente tout en baissant dès maintenant vos impôts, le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un investissement à ne pas manquer ! Avec une gestion financière dynamique, similaire à celle d’un contrat d’assurance-vie multi-supports, vous pouvez profiter de nombreuses opportunités pour augmenter vos revenus au moment de votre retraite. Des fonds en euro avec capital garanti aux unités de compte, le choix est vaste et les possibilités infinies ! Alors, n’hésitez plus : optez pour le PER, assurez votre avenir financier en toute sérénité !

Votre stratégie d’investissement doit tenir compte de votre tolérance au risque, de votre horizon temporel et de vos objectifs financiers. Par conséquent, je considère que votre allocation cible à long terme de votre stratégie d’investissement constitue un bon point de départ pour la conception de votre portefeuille.

Étant donné que nous nous attendons tous à ce que les marchés restent sensibles aux tendances économiques à mesure que la croissance ralentit, envisagez d’aligner votre portefeuille sur vos objectifs stratégiques en matière de catégories d’actifs. Cela vous aidera à faire face à la volatilité potentielle tout en restant positionné pour profiter des opportunités du marché lorsqu’elles se présenteront.

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Comment acheter des actions ?

Comme nous l’avons vu, en 2023, les marchés ont été dominés par un groupe restreint de méga-capitalisations axées sur la croissance. Étant donné que nous pensons que les performances seront probablement plus équilibrées au fur et à mesure que nous progressons, nous recommandons de mettre davantage l’accent sur la diversification pour 2024.

Bien qu’il soit prévu un ralentissement de la vigueur de l’économie et de la consommation en 2024, les tendances récentes ont fait preuve d’une certaine résilience. Les dépenses de consommation et la modération de l’inflation devraient soutenir des secteurs tels que les services de communication et la consommation discrétionnaire. Envisagez de sous-pondérer les services financiers, compte tenu des préoccupations concernant l’immobilier commercial, le resserrement des normes de crédit et la conviction que les taux d’intérêt sont probablement orientés à la baisse. Privilégiez les banques les plus solides qui seront mieux résister que d’autres. 

Si la croissance économique et l’inflation ralentissent au cours des prochains mois, les taux d’intérêt risquent de baisser et les écarts de crédit de se creuser. Dans ce contexte, nous recommandons de réduire la surpondération des liquidités et des placements obligataires à court terme, qui peuvent contribuer à réduire le risque de réinvestissement.

Envisagez une réallocation vers des obligations à long terme de haute qualité afin de profiter des avantages des rendements plus élevés actuels (les fonds à échéance 2028 ou 2029 sont bien pour ça). Le fait de privilégier les échéances plus courtes dans les allocations d’obligations d’entreprises peut contribuer à limiter le risque de crédit.

Afin de bâtir votre patrimoine, il est primordial de diversifier et d’équilibrer judicieusement vos investissements en fonction de vos objectifs. Pour cela, vous aurez besoin d’une bonne dose d’expertise, d’un soupçon de recul et de pas mal de patience. Pas évident, n’est-ce pas ? Ne laissez pas ces obstacles vous freiner dans votre quête de la réussite financière ! Tournez-vous plutôt vers les conseillers indépendants Neofa pour sélectionner les meilleurs investissements de 2024. Grâce à leur savoir-faire et à leur expérience, ils sauront vous guider pour construire un portefeuille solide, équilibré et adapté à vos besoins.

N’attendez plus pour faire le choix de la performance en toute confiance : optez pour Neofa et donnez vie à votre patrimoine !

Ceci n’est pas un conseil en investissement.

Il y a bien évidemment les investissements classiques dont tout le monde parle. Puis, il y a les autres : des placements, plus originaux, moins connus du grand public.

Livret A, plan d’épargne, logement ou retraite, de grands classiques en matière de placements bancaires ! Ce ne sont pas vraiment des investissements, leur rentabilité est faible. Leurs plafonds légaux vous empêchent d’y placer des sommes importantes. Les produits bancaires sont des placements sans risque pour placer votre argent à court ou à long terme afin de vous constituer une épargne de précaution. Autre avantage à mentionner : ils sont entièrement défiscalisés.

Pour diversifier vos placements, pourquoi ne pas vous tourner vers l’assurance-vie, l’un des produits bancaires les plus populaires du marché ? Avec une rentabilité respectable et des avantages fiscaux attrayants, l’assurance-vie peut être un atout pour votre portefeuille, tout en protégeant votre avenir financier.

Pour résumer, les produits bancaires restent une valeur sûre pour les investisseurs prudents.

La bourse, c’est l’opportunité d’investir dans des actions, des obligations ou des fonds communs de placement afin de faire fructifier votre capital sur le long terme. Pour cela, le PEA semble être le véhicule le mieux adapté.

Si les marchés financiers peuvent rapporter gros, ils sont très volatils. Il faut savoir limiter les pertes et bien se renseigner avant de se lancer. Cela vous évitera quelques déconvenues fort désagréables.

Mais ne vous inquiétez pas ! Avec un bon accompagnement, les investissements en bourse sont souvent une option lucrative et passionnante pour les investisseurs audacieux en quête de rendements élevés et de diversification.

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L’immobilier locatif, c’est un peu comme le roc sur lequel vous pouvez bâtir votre avenir financier à long terme. Il offre des avantages alléchants tels qu’un rendement potentiel élevé, des plus-values à la revente et des opportunités de défiscalisation.

Comme toujours, il existe des risques qu’il faut savoir gérer. Pour évaluer la rentabilité d’un investissement immobilier, il faut prendre en compte

• les coûts d’acquisition ;
• les frais d’entretien ;
• les taxes ;
• le montant des assurances ;
• la gestion du bien pouvant demander du temps et une certaine expertise

Vous souhaitez placer votre argent dans des investissements plus originaux ? Vous pouvez vous tourner vers les placements alternatifs comme les œuvres d’art, les manuscrits anciens, les plantations de bois tropicaux, les panneaux solaires, les chevaux de course ou encore les voitures de collection. Les possibilités sont quasi infinies et vous permettront de sortir des sentiers battus des investissements classiques.

Ne vous méprenez pas, ces types de placements ne sont pas nécessairement plus simples ou plus sûrs comparé aux investissements traditionnels. Il est crucial de vous entourer des meilleurs conseils d’experts et de faire preuve de prudence avant de vous lancer.